Reasons for return debit notes (failedcause)

Parametername: failedcause

Code Signification

soc

Insufficient funds

cka

Account expired

uan

Account no. / name not identical, incorrect or savings account

ndd

No direct debit

rcl

Recall[1]

obj

Objection[2]

ret

Return[3]

nelv

Debit cannot be collected

cbk

Credit card chargeback

ncc

Credit card cannot be collected

[1] Recall: The recipient of the payment recalls the direct debit order.

[2] Objection: The payer objects to the direct debit.

[3] Return: The executing bank returns the order (due to insufficient funds, account closure, decease of the account holder, ...).

AVS-Returns (protect_result_avs)

Parametername: protect_result_avs

Under "street number" any numeric parts of the street name and street number, as well as the postal code of the invoice address are validated, e.g. "Münchhausenstraße 22, 3rd Floor", "D-12345" -> "223" and "12345" are validated.

Code Signification

A

Street number is OK, postal code is not OK

F

Street number and postal code are OK

M

Street number and postal code are OK

new code, 2018-01-03: not in use by now, but may be used with AVS VISA International

N

Neither street number nor postal code are OK

Z

Street number is not OK, but postal code is OK

AddressCheck-Returns (personstatus)

Parametername: personstatus

AddressCheck PAYONE Services
Code Signification

NONE

no verification of personal data carried out

PAB

first name & surname unknown

PHB

surname known

PKI

ambiguity in name and address

PNP

address cannot be checked, e.g. fake name used

PNZ

cannot be delivered (any longer)

PPB

the person can be confirmed for this address.

PPF

postal address details incorrect

PPV

person deceased

PUG

postal address details correct but building unknown

PUZ

person has moved, address not corrected

UKN

unknown return values are mapped to UKN

AddressCheck Boniversum Services
mapped to Code Boniversum internal status Signification Signification (DE)

PPF

00

postal address details incorrect

Nicht identifiziert.

PPB

02

the person can be confirmed for this address.

Person identifiziert.

PHB

03

surname known

Haushalt identifiziert.

PAB

05

first name & surname unknown

Gebäude identifiziert.

PPV

06

person deceased

Person verstorben.

Consumerscore-Returns (secscore, scorevalue, legalform)

Consumerscore arvato Infoscore - secscore
I. "Weak" negative attributes (Data from collection  - pre court): Weiche Negativmerkmale

IA

Initiation of collection process

Inkasso-Mahnverfahren eingeleitet

AM

Continuation of extrajudicial collection procedures after partial payments or instalments.

Fortlauf des außergerichtlichen Inkasso-Mahnverfahrens nach Teil- bzw. bei Ratenzahlung

IE

Dismissal of extrajudicial collection proceedings du to futility

Einstellung des außergerichtlichen Inkasso-Mahnverfahrens wegen Aussichtslosigkeit

II. "Middle" negative attributes (Data from collection - court): Mittlere Negativmerkmale

MB

Payment ordered by the court

Antrag auf Mahnbescheid

VB

Enforcement order from the court

Antrag auf Vollstreckungsbescheid

TR

Payment installment plan resulting from court decision

Ratenzahler nach Forderungs-Titulierung

ZWA

Levy of execution to liquidate personal assets (non real-estate)

Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen

ZWI

Levy of execution to liquidate personal assets (real-estate)

Zwangsvollstreckung in das unbewegliche Vermögen

FRP

Futile collections attempt

fruchtlose Pfändung

LP

Garnishment of wages

Lohn- oder sonstige Forderungspfändung aufgrund eines gerichtlichen Pfändungs- und Überweisungsbeschlusses

UF

Non collectable legally binding payment claim

uneinbringliche, titulierte Forderung

UBV

Relocation leaving no forwarding address

unbekannt verzogen (unter Hinterlassung von Verbindlichkeiten aus Geld- oder Warenkrediten)

SU

Suchauftrag zu - unter Hinterlassung von Verbindlichkeiten - unbekannt verzogenen Personen (Adresse über Einwohneramt nicht ermittelbar)

III. "hard" negative attributes (Data from public lists of debtors / / Bundesanzeiger): Harte Negativmerkmale

HB

Warrant to provide Affidavit

Haftbefehl zur Erzwingung der eidesstattlichen Versicherung

HV

Execution of warrant to provide Affidavit

Vollstreckung des Haftbefehls zur Erzwingung der EV

EV

Affidavit or oath of disclosure

eidesstattliche Versicherung ("Offenbarungseid")

EEV

Amendment to Affidavit

Ergänzung der eidesstattlichen Versicherung

WEV

Repeated affidavit or oath of disclosure

wiederholte eidesstattliche Versicherung (§ 903 ZPO)

SVV

Verweigerung der Vermögensauskunft gem. §882c Abs. 1 Nr. 1 ZPO

SAV

erkennbare Aussichtslosigkeit der Vollstreckung gem. §882c Abs. 1 Nr. 2 ZPO

SNZ

Nichtzahler gem. §882c Abs. 1 Nr. 3 ZPO

IVE

Extrajudicial settlement attempt in the course of insolvency proceedings

außergerichtlicher Einigungsversuch im Rahmen des Insolvenzverfahrens

ISP

Initiation of debt settlement plan / initiations of insolvency proceedings

Schuldenbereinigungsplan-Verfahren eingeleitet / Antrag auf Eröffnung des Insolvenzverfahrens

IVS

Court ordered preliminary safeguard provisions in the course of insolvency

Anordnung von vorläufigen Sicherungsmaßnahmen im Insolvenzverfahren

IVA

Court ordered revocation of preliminary safeguard provisions in the course of insolvency

Aufhebung von vorläufigen Sicherungsmaßnahmen im Insolvenzverfahren

IBE

Institution of insolvency proceedings / court order

Eröffnung des Insolvenzverfahrens / Beschluss

IBA

Dismissal of insolvency proceedings du to insufficient assets

Abweisung bzw. Einstellung des Insolvenzverfahrens mangels Masse (§ 26 Abs. 2 InsO)

IWP

Reversal of insolvency proceedings / start of period of good conduct

Aufhebung des Insolvenzverfahrens

IRB

Discharge grant of outstanding debts

Erteilung der Restschuldbefreiung

IRV

Discharge denial of outstanding debts

Versagung der Restschuldbefreiung

KON

Dismissal of bankruptcy petitions du to insufficient assets (Prior to 1999)

Abweisung des Antrags auf Eröffnung des Konkurses mangels Masse (§ 107 KO)

KER

Institution of bankruptcy proceedings (Prior to 1999)

Eröffnung des Konkursverfahrens (§ 108 KO)

KEM

Suspension of bankruptcy proceedings due to insufficient assets (Prior to 1999)

Einstellung des Konkursverfahrens mangels Masse (§§ 202, 204 KO)

KAS

Revocation of bankruptcy proceedings (Prior to 1999)

Aufhebung des Konkursverfahrens (nach Schlusstermin) (§ 163 KO)

VGE

Institution of reorganizations proceedings

Eröffnung des Vergleichsverfahrens (§ 11 ff VerglO)

VGA

Institution of reorganizations proceedings

Abweisung des Antrages auf Eröffnung des Vergleichsverfahrens

VEM

Suspension of reorganizations proceedings

Einstellung des Vergleichsverfahrens nach Rücknahme des Vergleichsvorschlages (§ 99 ff VerglO)

VAS

Revocation of reorganizations proceedings

VAS Aufhebung des Vergleichsverfahrens (§ 90 ff VerglO)

GVA

Dismissal of petition to initiate comprehensive execution for insufficient assets

GVA Abweisung des Antrages auf Eröffnung der Gesamtvollstreckung mangels Masse (§ 4 Abs. 2 GesO)

GVE

Commercial Insolvency Arrangement

Eröffnung bzw. Anordnung der Gesamtvollstreckung (§ 5 GesO)

GEM

Commercial Insolvency

Einstellung des Gesamtvollstreckungsverfahrens

GAS

Aborted Commercial Insolvency

Aufhebung des Gesamtvollstreckungsverfahrens

Other Sonstige Negativmerkmale

+++

deceased

verstorben

AE

Adressermittlung (Person unter der Adresse nicht zustellbar)

HI

Hinweise zur Person oder Firma

HA

Risikohinweise zur Adresse (JVA, Obdachlosenunterkunft, o. ä.); TKZ 5

Decision matrix Arvato Infoscore Boni-Score / Informa-Score

Parametername: scorevalue

Decision matrix Boniversum VERITA score

Consumerscore Boniversum VERITA score - scorevalue

Parametername: scorevalue

Consumerscore Boniversum VERITA score - addressstatus

Parametername: addressstatus

mapped to Code Boniversum internal status Signification Signification (DE)

Special addresses -> recommended to check addresses manually

AS1

S1

Prisons, institutions for psychosocial care / addiction, etc., homeless shelters, sheltered facilities for criminals, other homes without recreation and holiday homes, youth hostels, educational centers, youth centers and open house houses

Justizvollzugsanstalten, Stationäre Einrichtungen zur psychosozialen Betreuung/ Suchtbekämpfung u.Ä., Obdachlosenheime, betreute Übergangseinrichtungen für Straftäter, Sonstige Heime (ohne Erholungs- und Ferienheime), Jugendwohnheime, Erziehungsheime, Jugendzentren und Häuser der offenen Tür

AS2

S2

Hospitals, retirement and rehabilitation clinics, nursing homes, nursing homes, disabled workshops, retirement homes; Old people's homes, disabled people's homes, old people's homes

Krankenhäuser, Vorsorge- und Rehabilitationskliniken, Pflegeheime, Altenpflegeheime, Behindertenwerkstätten, Altenheime; Alten- und Behindertenwohnheime, Altenwohnheime

AS3

S3

Games, betting and lotteries, playing halls & operation of game machines, retailing of motor fuels (petrol stations), package shops, packing stations

Spiel-, Wett- und Lotteriewesen, Spielhallen & Betrieb von Spielautomaten, Einzelhandel mit Motorenkraftstoffen (Tankstellen), Paketshops, Packstationen

AS4

S4

Gastronomy, cafés, serving drinks

Gastronomie, Cafés, Ausschank von Getränken

AS5

S5

Other social work (without housing), placement and transfer of workers

Sonstiges Sozialwesen (ohne Heime), Vermittlung und Überlassung von Arbeitskräften

AS6

S6

Operation of sports facilities, fitness centers

Betrieb von Sportanlagen, Fitnesszentren

AS7

S7

Accommodation, holiday houses and holiday apartments, campsites, amusement and theme parks

Beherbergung, Ferienhäuser und Ferienwohnungen, Campingplätze, Vergnügungs- und Themenparks

AS8

S8

Education, boarding school

Erziehung und Unterricht, Internate


Consumerscore SCHUFA - legalform

Parametername: legalform

SCHUFA Code Signification

1

Aktiengesellschaft

2

Aktiengesellschaft & Co

3

Aktiengesellschaft & Co. KG

4

Aktiengesellschaft & Co. KGaA

5

Aktiengesellschaft & Co. OHG

6

Anstalt des öffentlichen Rechts

7

Akciju Sabiedriba - Aktiengesellschaft aus Lettland

8

Besloten Vennootschap ODER

Besloten Vennootschap met Beperkte Aansprakelijkheid - Niederländische GmbH

9

-----

10

Eingetragener Kaufmann

11

Eingetragener Verein

12

Eingetragene Genossenschaft

13

Eingetragene/eingetragene Genossenschaft mit beschränkter Haftpflicht

14

Eingetragene/eingetragene Genossenschaft mit unbeschränkter Haftpflicht

15

Europäische wirtschaftliche Interessenvereinigung

16

Freier Beruf

17

Gemeinnützige Aktiengesellschaft

18

Gesellschaft bürgerlichen Rechts ODER BGB-Gesellschaft

19

Gewerbebetrieb

20

Gemeinnützige Gesellschaft mit beschränkter Haftung

21

Gesellschaft mit beschränkter Haftung

22

Gesellschaft mit beschränkter Haftung & Co.

23

Gesellschaft mit beschränkter Haftung & Co. Kommanditgesellschaft

24

Gesellschaft mit beschränkter Haftung & Co. Kommanditgesellschaft auf Aktien

25

Gesellschaft mit beschränkter Haftung & Co. offene Handelsgesellschaft

26

Gesellschaft mit beschränkter Haftung in Gründung

27

Incorporated  - Aktiengesellschaft in USA

28

Kommanditgesellschaft

29

Kommanditgesellschaft Stiftung & Co.

30

Kommanditgesellschaft auf Aktien

31

Kommanditgesellschaft KGaA & Co

32

Offene Handelsgesellschaft KGaA & Co.

33

Körperschaft des öffentlichen Rechts

34

private company limited by shares - Englische GmbH

35

Naamloze Vennootschap

36

Offene Handelsgesellschaft

37

Partnerschaftsgesellschaft

38

Public Company Limited by shares - Englische Aktiengesellschaft

39

Rechtlich selbständige Niederlassung

40

Rechtlich unselbständige Niederlassung

41

Societa per Azioni

42

Société anonyme

43

Société à Responsabilité Limitée

44

Societas Cooperativa Europea - Europäische Genossenschaft

45

Societas Europaea - Europäische Aktiengesellschaft

46

Sonstige Rechtsform

47

Stiftung öffentlichen Rechts

48

Stiftung privaten Rechts

49

Stiftung

50

Stiftung & Co. KG

51

Stiftung gemeinnützige Gesellschaft mit beschränkter Haftung

52

Stiftung Gesellschaft mit beschränkter Haftung

53

Stiftung Verein

54

Verein durch staatliche Verleihung

55

Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit

56

UG

57

UG

58

Erbengemeinschaft

59

UG

60

A/S

61

Corp.

62

Spolka Akcyjna

63

OOD

64

Oy

65

S.R.L.

66

Sp.z.o.o.

67

d.o.o.

68

s.r.o.

69

Ltd. & Co.

70

Inc. & Co. oHG

71

B.V. & Co. KG

72

Ltd. & Co. KG

73

S.R.L. & Co. KG

74

S.a.r.l. & Co. KG

75

Sp.z.o.o. & Co. KG

76

A/S & Co. KG

77

Corp. & Co. KG

78

Inc. & Co. KG

79

N.V. & Co. KG

80

PLC. & Co. KG

81

Ltd. & Co. oHG

ISO Countries (ISO 3166)

A list of all country codes can be found at: https://www.iso.org/obp/ui

ISO Subdivisions (ISO 3166-2)

These values are used for parameter „state“ and „shipping_state“ and represent principal subdivisions of a country.

A list of all subcountry codes can be found at: https://en.wikipedia.org/wiki/ISO_3166-2

ISO Currencies (ISO 4217)

The PAYONE Platform and its shop modules are optimized for currencies with two decimals. Currencies without or with three decimals can be generally processed with certain limitations – please contact the PAYONE Merchant Service for further information.

A list of all ISO codes can be found at: https://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217

ISO Languages (ISO 639-1)

A list of all ISO codes can be found at: https://de.wikipedia.org/wiki/Liste_der_ISO-639-1-Codes